Dans un univers financier de plus en plus complexe, où les règles fiscales évoluent sans cesse et où les marchés oscillent au gré de l’actualité mondiale, il devient difficile de gérer seul son patrimoine. C’est précisément là qu’intervient zoran petrovic, consultant financier basé en région parisienne, fort de plus de trente ans d’expérience au sein d’institutions reconnues comme Société Générale, BNP Paribas et AXA Investment Managers.
Spécialisé en gestion de patrimoine, il accompagne aussi bien les particuliers que les entreprises avec une approche globale : optimisation financière, gestion des risques, fiscalité, planification successorale et stratégies d’investissement sur mesure. Son objectif est clair : maximiser les rendements tout en maîtrisant les risques, grâce à un suivi continu et une pédagogie accessible.
Un expert en gestion de patrimoine au service de vos projets
L’un des grands atouts de Zoran Petrovic réside dans la richesse de son parcours. Après avoir évolué au sein d’acteurs majeurs de la finance européenne, il a développé une compréhension fine des marchés européens et des pratiques de placement. Cette expérience lui permet aujourd’hui de proposer des solutions concrètes, adaptées aux réalités économiques et réglementaires actuelles.
Son expertise couvre notamment :
- Les marchés financiers européens et leur fonctionnement au quotidien.
- Les produits d’investissement: fonds, supports à capital garanti ou non, solutions de trésorerie, etc.
- La gestion de patrimoine privée et professionnelle: articulation entre patrimoine personnel et patrimoine d’entreprise.
- Les contraintes fiscales françaises et européennes qui impactent directement la performance des placements.
Résultat : chaque recommandation s’appuie sur une vision d’ensemble, à la fois stratégique et pragmatique, pour que vos décisions financières soient cohérentes avec vos objectifs de vie.
Une approche globale : bien plus que du placement
Pour Zoran Petrovic, la réussite financière ne se résume jamais à choisir « le bon produit ». Son approche repose sur l’optimisation financière globale, c’est-à-dire la prise en compte de l’ensemble des dimensions de votre situation :
- Patrimoine existant: immobilier, épargne, placements financiers, patrimoine professionnel.
- Revenus et charges: salaires, bénéfices d’entreprise, charges courantes, crédits en cours.
- Fiscalité: impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, fiscalité des plus-values, etc.
- Risques: risques de marché, de taux, d’illiquidité, mais aussi risques personnels (décès, invalidité, perte de revenus).
- Transmission: organisation de la succession, protection du conjoint et des enfants, préparation de donations.
C’est la combinaison de ces éléments qui lui permet de construire des stratégies cohérentes et pérennes, plutôt que de multiplier les décisions ponctuelles.
Fiscalité, risques et succession : un triptyque indissociable
Une grande partie de la valeur ajoutée de Zoran Petrovic se situe dans sa capacité à intégrer simultanément :
- La fiscalité: optimiser la fiscalité des revenus et du patrimoine pour conserver davantage de ce que vos placements produisent.
- La gestion des risques: calibrer le niveau de risque de chaque portefeuille en fonction de votre profil, de votre horizon de placement et de vos projets.
- La planification successorale: organiser la transmission dans les meilleures conditions, tout en tenant compte de vos besoins actuels.
Cette approche globale permet de transformer un patrimoine éparpillé en un ensemble structuré et orienté vers vos objectifs.
L’éducation financière comme levier d’autonomie
Contrairement à certains conseillers qui conservent jalousement leur savoir, Zoran Petrovic mise sur l’éducation financière de ses clients. Son credo : un client qui comprend ce qu’il fait avec son argent prend de meilleures décisions et reste serein, même lorsque les marchés traversent des périodes de volatilité.
Concrètement, cela se traduit notamment par :
- Des explications claires sur le fonctionnement des différents types d’investissements (supports dynamiques, prudents, diversifiés, etc.).
- Une vulgarisation des indicateurs clés: rendement, volatilité, risque de perte en capital, horizon de placement recommandé.
- Une mise en perspective des cycles de marché pour éviter les réactions émotionnelles (vendre au plus bas, acheter au plus haut).
- Un accompagnement dans la lecture de vos relevés de portefeuille et de votre situation globale.
Cette démarche pédagogique vous permet de garder le contrôle sur vos choix financiers, tout en profitant de l’expertise d’un professionnel expérimenté. Vous ne subissez plus vos placements : vous les comprenez, vous les validez et vous savez pourquoi ils sont en place.
Des stratégies d’investissement personnalisées pour chaque objectif
Chaque personne, chaque famille, chaque entreprise a une histoire et des projets différents. C’est pourquoi Zoran Petrovic élabore exclusivement des stratégies d’investissement sur mesure, en fonction de vos priorités : préparer la retraite, financer les études de vos enfants, développer ou sécuriser votre patrimoine, accompagner la croissance de votre entreprise, etc.
Préparer sereinement la retraite
La retraite est souvent l’un des objectifs majeurs en gestion de patrimoine. Pour la préparer efficacement, Zoran Petrovic tient compte :
- De votre âge et de l’horizon de temps disponible avant la retraite.
- De vos droits estimés auprès des régimes obligatoires et complémentaires.
- De votre niveau de vie souhaité une fois à la retraite.
- De vos capacités d’épargne actuelles.
Sur cette base, il met en place des solutions permettant de :
- Constituer progressivement un capital ou une rente pour compléter vos pensions.
- Diversifier vos sources de revenus à la retraite (placements financiers, immobilier, épargne dédiée).
- Optimiser la fiscalité pendant la phase d’épargne, puis au moment de la sortie.
Financer les études des enfants
Anticiper le coût des études supérieures est un enjeu important pour de nombreux parents. Là encore, Zoran Petrovic conçoit des solutions adaptées à votre situation :
- Évaluation du budget prévisionnel nécessaire (frais de scolarité, logement, vie courante).
- Mise en place d’une épargne dédiée, régulière ou ponctuelle, selon vos capacités.
- Choix de supports permettant un équilibre entre rendement potentiel et sécurité, en fonction de l’horizon de temps.
L’objectif est que, le moment venu, les études soient financées sans déséquilibrer votre budget ni sacrifier vos autres projets.
Faire croître et structurer votre patrimoine
Certains clients souhaitent avant tout faire fructifier un patrimoine déjà existant; d’autres démarrent avec une capacité d’épargne régulière et veulent bâtir progressivement leur capital. Dans tous les cas, la méthode repose sur :
- Une analyse détaillée de votre situation de départ.
- Une définition claire de vos objectifs (recherche de revenus, de plus-value, de sécurité ou de liquidité).
- La constitution de portefeuilles diversifiés, calibrés selon votre profil de risque.
- Un suivi régulier pour ajuster si nécessaire la stratégie aux évolutions des marchés et de votre vie.
Cette démarche vise à transformer un simple capital en un véritable levier de développement pour vos projets personnels et professionnels.
Une méthode de travail structurée et transparente
Au-delà de l’expertise technique, la force de l’accompagnement proposé par Zoran Petrovic tient à une méthode de travail claire, structurée en plusieurs grandes étapes.
- Découverte et diagnostic: analyse de votre situation personnelle, professionnelle, patrimoniale et fiscale, ainsi que de vos objectifs et de votre tolérance au risque.
- Définition des objectifs prioritaires: hiérarchisation des enjeux (retraite, protection de la famille, investissement, transmission, trésorerie d’entreprise, etc.).
- Conception d’une stratégie personnalisée: élaboration de scénarios et de propositions structurées, en expliquant clairement les avantages, les risques et l’horizon de chaque solution.
- Mise en œuvre: sélection et mise en place des solutions retenues, accompagnement dans les démarches administratives et la structuration du patrimoine.
- Suivi et ajustements: rendez-vous réguliers, bilans patrimoniaux, réallocation des placements si nécessaire, prises en compte des changements de situation personnelle ou professionnelle.
Cette méthode vous offre un cadre rassurant et lisible: vous savez où vous en êtes, pourquoi telle décision est prise, et comment elle s’inscrit dans votre trajectoire globale.
Un accompagnement continu et adaptatif
Les marchés évoluent, les lois changent et votre vie aussi. Un conseil financier donné à un instant T ne suffit donc pas. C’est pourquoi l’accompagnement proposé par Zoran Petrovic est continu et évolutif.
Au fil du temps, il peut :
- Réajuster la répartition de vos placements en fonction des mouvements de marché.
- Adapter la stratégie si vos objectifs changent (nouveau projet immobilier, création ou cession d’entreprise, départ à l’étranger, etc.).
- Intégrer les nouvelles règles fiscales pour continuer à optimiser votre situation.
- Mettre à jour votre stratégie successorale en fonction des évolutions familiales.
Cette présence dans la durée crée une relation de confiance, essentielle lorsqu’il s’agit de décisions qui engagent votre avenir et celui de vos proches. Vous bénéficiez ainsi d’un véritable partenariat financier de long terme.
Des solutions adaptées aux particuliers et aux entreprises
La force de l’expérience de Zoran Petrovic est de lui permettre de naviguer à la fois dans l’univers des particuliers et celui des entreprises. Il est ainsi en mesure de proposer une vision globale aux dirigeants, indépendants et professions libérales, dont le patrimoine personnel est souvent intimement lié à leur activité professionnelle.
| Profil | Besoins typiques | Apport de l'accompagnement |
|---|---|---|
| Particuliers | Préparer la retraite, financer les études, protéger la famille, optimiser la fiscalité. | Stratégies d'épargne et d'investissement sur mesure, intégrant risques et fiscalité. |
| Dirigeants et indépendants | Structurer la rémunération, optimiser la trésorerie, préparer la transmission de l'entreprise. | Articulation patrimoine privé / professionnel, solutions de long terme pour sécuriser l'avenir. |
| Familles | Protéger les proches, organiser la succession, financer plusieurs projets simultanés. | Planification globale, scénarios de transmission, sécurisation du niveau de vie. |
Quel que soit votre profil, l’objectif reste le même : mettre vos finances au service de vos projets de vie, et non l’inverse.
Pourquoi choisir Zoran Petrovic pour vos besoins financiers ?
De nombreux éléments distinguent l’accompagnement proposé par Zoran Petrovic dans le paysage de la gestion de patrimoine :
- Plus de 30 ans d’expérience au sein d’institutions financières de premier plan.
- Une connaissance approfondie des marchés européens et des pratiques d’investissement.
- Une approche globale intégrant placements, fiscalité, risques et succession.
- Une forte démarche pédagogique pour rendre vos décisions plus éclairées et plus sereines.
- Des stratégies véritablement personnalisées, construites à partir de vos objectifs concrets.
- Un accompagnement continu, avec un suivi régulier et des ajustements au fil du temps.
Choisir un consultant financier comme Zoran Petrovic, c’est choisir de gagner en clarté, en efficacité et en tranquillité d’esprit dans la gestion de votre patrimoine.
Mettre en place votre propre stratégie de réussite financière
La réussite financière n’est pas une question de chance, mais de méthode et de discipline. Avec l’accompagnement d’un expert comme Zoran Petrovic, vous disposez d’un véritable copilote pour :
- Faire le point sur votre situation actuelle sans tabous.
- Clarifier vos objectifs de vie à court, moyen et long terme.
- Mettre en œuvre des solutions concrètes, adaptées à votre profil.
- Suivre dans le temps les résultats obtenus et ajuster la trajectoire si nécessaire.
En combinant optimisation financière globale, éducation financière et stratégies sur mesure, Zoran Petrovic vous aide à transformer vos décisions d’investissement en véritables leviers de réussite.
Que vous soyez particulier, dirigeant ou indépendant, engager cette démarche, c’est faire le choix d’un patrimoine mieux structuré, plus performant et aligné sur vos ambitions.
